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构筑中国宏观审慎监管新框架

来源:《瞭望》新闻周刊 作者:李虹含 编辑:王莹 人气: 发布时间:2018-12-04
摘要:2018年11月27日,中国人民银行联合多部委印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(以下简称《指导意见》),这一举措有助于构建中国宏观审慎监管框架新基础,标志着我国金融监管体系的进一步完善。
   2018年11月27日,中国人民银行联合多部委印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(以下简称《指导意见》),这一举措有助于构建中国宏观审慎监管框架新基础,标志着我国金融监管体系的进一步完善。
  
  所谓系统重要性金融机构,是指在金融体系中居于重要地位,其经营和风险状况直接关系到金融体系整体稳健性以及服务实体经济的能力的金融机构。2008年国际金融危机表明,系统重要性金融机构因规模较大、结构和业务复杂、与其他金融机构关联性强,如果发生重大风险,将对金融体系和实体经济产生重大不利影响,进而引发系统性风险。
  
  因此危机之后,国际社会越来越重视从系统整体的角度加强风险防范,有关国际组织和主要经济体已就系统重要性金融机构监管建立了相关制度。例如,巴塞尔协议就要求成员国列出国内的系统重要性银行名单,并对这些银行实施更严格的监管。
  
  从我国情况看,虽然我国金融体系受危机的冲击较小,但其中存在的系统性风险隐患同样不容忽视。特别是随着我国经济金融市场化程度的不断提高,日益激烈的竞争将会加大金融机构的经营风险,这些风险如果得不到有效化解,有可能演化为系统性风险。
  
  长期以来,我国主要金融机构积极参与巴塞尔银行监管委员会和国际保险监督官协会对全球系统重要性银行和保险机构的评估,并有多家机构进入全球系统重要性名单,在监管实践中也有效贯彻了对具有系统重要性特征的金融机构提高监管标准的理念。
  
  然而与其他主要经济体相比,我国仍缺乏框架性的制度安排对系统重要性金融机构进行监管。此次《指导意见》的出台无疑将从根本上改变这一状况,通过在基本沿用国际监管理念前提下的适应性调整,在实现与国际监管要求接轨的同时更符合中国的监管实际。
  
  与此同时,《指导意见》还形成了协调统一、覆盖全面的系统重要性金融机构管理框架。与我国分业监管的现状相适应,新的系统重要性金融机构管理框架有效整合了金融监管资源,在国务院金融稳定发展委员会的统一指导下,人民银行、银保监会、证监会和财政部等部门各司其职,形成了监管目标一致、协调机制明确的监管框架。
  
  总体上看,《指导意见》将有效推动金融机构风险管理能力的提升,在新的监管框架下,各类型金融机构的经营将更为稳健,并持续为实体经济注入更多的金融支持。□
责任编辑:王莹